15.01.2020 20:27:44

Расчетно-кассовое обслуживание корпоративных клиентов банка

Понятие расчетно-кассового обслуживания (далее по тексту – РКО) корпоративных клиентов банка включает осуществление множества финансовых операций. В рамках РКО банк оказывает комплекс различных услуг. Их можно словно классифицировать на несколько категорий:

• ведение и обслуживание р/с (расчетного счета);
• осуществление расчетов по безналу;
• кассовые операции (совершаемые с наличными деньгами).

Безналичные расчеты

Сюда относятся все процедуры, так или иначе связанные с движением д/с:

1. Переводы, совершаемые между банковскими счетами.
2. Получение материальных вознаграждений от клиентов.
3. Начисление з/п.
4. Уплата налогов, а также всех остальных платежей, не имеющих коммерческого предназначения.

Проведение расчетов по безналу удобней всего осуществлять, используя интернет-банкинг. С его помощью формирование платежных поручений происходит в режиме онлайн – соответственно, отпадает необходимость посещать банковское отделение лично. Кассовые операции пользуются куда меньшей популярностью, но все равно, даже несмотря на растущую популярность сервисов электронной коммерции, клиенты используют для осуществления расчетов наличные средства.

Например, если есть необходимость внести средства на банковский счет или же наоборот, снять определенную сумму. Рассмотренные операции совершаются через кассу или банкомат. Для обеспечения возможности снятия наличных со счета, клиенту предоставляется чековая книжка или карта юр.лица.

Обслуживание р/с

Данная категория услуг РКО включает:

• открытие и последующее ведение р/с;
• выдачу выписок по итогам проведение финансовых операций;
• предоставление справок, переоформление документов и т. п.

Дополнительные услуги

Расчетно кассовое обслуживание корпоративных клиентов банка предусматривает (помимо перечисленных выше обязательных) еще и ряд дополнительных услуг. Из них наибольшим спросом пользуется самоинкассация. Эта услуга позволяет клиентам пополнять р/с используя банкомат, а не через кассу. Получается в разы быстрее и проще. Кроме того, зачастую самоинкассация оказывается выгодней, нежели перечисление через кассу.

Эквайринг – необходимая услуга для юридического лица, деятельность которого связана с торговлей. Ее суть заключается в том, что конечный потребитель расплачивается за продукт компании по терминалу. Перечисленные средства поступают на р/с юр.лица. Интернет-магазины подключают функцию интернет-эквайринга.

РКО включает также и проведение валютных операций (некоторые компании, проводят расчеты не только в национальной валюте, но и в валюте других стран). Услуга банка сводится к помощи юридическому лицу в прохождении валютного контроля при осуществлении подобного рода транзакций.

Издатель:  ,  статья: